Manuale d’uso
Come utilizzare ARCO
ARCO è il programma per l’Antiriciclaggio Completo e l’Adeguata Verifica dei soggetti — clienti, controparti, titolari effettivi. Questa guida ti accompagna passo passo: dall’accesso alla gestione di soggetti e operazioni, fino alla generazione dei documenti di adeguata verifica.
01Accesso al programma
1. Accedi o registrati
Dalla Home page del sito starsoluzioni.it clicca su Accedi. Se è la prima volta, compila i dati di registrazione (email e password); altrimenti inserisci le tue credenziali e premi Accedi.
Nella sezione Area Privata clicca sul link Clicca qui per accedere al menu Programmi. Solo la prima volta verranno richieste di nuovo le credenziali di accesso.
2. Seleziona ARCO dal menu dei programmi
Dal menu delle app clicca sulla card ARCO — Antiriciclaggio Completo e Adeguata Verifica.
02Elenco soggetti e operazioni
La prima maschera che si apre è l’Elenco Soggetti.
Crea un nuovo soggetto
Premi il bottone Nuovo Soggetto per inserirne uno (es. un’agenzia), oppure Importa per recuperare il salvataggio dei programmi ARI, ARCO o Profilo in versione desktop.
Apri il dettaglio del soggetto
Cliccando sull’icona Modifica si apre il dettaglio dei dati del soggetto: vanno compilati tutti i campi previsti, perché saranno riportati sui documenti creati per l’adeguata verifica.
Apri l’elenco delle operazioni
Cliccando in un punto qualsiasi della riga del soggetto si accede all’elenco Operazioni. Per aggiungerne una nuova premi Nuova Operazione.
Le tre sezioni dell’operazione
Ogni operazione prevede tre sezioni logiche: Dati Operazione, Anagrafiche e Contratti.
03Dati operazione e anagrafiche
Compila i dati dell’operazione
Data profilatura, descrizione, numero (assegnato dal programma), natura e scopo dell’operazione.
Aggiungi un’anagrafica
Nel riquadro Anagrafiche premi Aggiungi per collegare un soggetto all’operazione. Questa procedura vale per tutte le anagrafiche: clienti, controparti, firmatari, titolari effettivi.
Seleziona o crea l’anagrafica
Se l’anagrafica è già registrata basta selezionarla dall’elenco; se è nuova premi Nuova Anagrafica.
Compila la nuova anagrafica
Scegli il tipo — persona fisica o persona giuridica — e compila i campi previsti dalla normativa.
04Documento di riconoscimento e titolari effettivi
Documento di riconoscimento
Per le persone fisiche vanno indicati i dati del documento di riconoscimento. Se non indichi la scadenza, viene calcolata secondo le modalità previste dalla normativa.
Procuratori
Per le persone fisiche puoi caricare gli eventuali procuratori: non ci sono limiti al numero di anagrafiche collegabili.
Firmatari e titolari effettivi
Per le persone giuridiche puoi caricare i firmatari e, solo per queste, i titolari effettivi.
Analisi rischio
Il tasto Analisi Rischio permette di visualizzare ed eventualmente modificare i dati di rischio dell’anagrafica, secondo le tabelle di rischio impostate per il soggetto.
05Ruolo anagrafiche e adeguata verifica
Cambia il ruolo dell’anagrafica
Il programma assegna in automatico il ruolo Cliente. Per modificarlo clicca sulla voce e scegli tra Cliente, Controparte, Firmatario, Titolare Effettivo o Beneficiario Effettivo.
Avvia l’adeguata verifica
Dal dettaglio operazione premi il bottone Adeguata Verifica.
Completa la verifica e genera il PDF
Inserisci gli eventuali dati a completamento della verifica (origine fondi, persona politicamente esposta) e premi Genera PDF (singoli o riepilogativo).
06Controllo antiterrorismo e documenti
Genera i documenti
Per ogni anagrafica seleziona con le check-box i documenti da creare — Verifica Antiterrorismo, Dichiarazione di adeguata verifica, Informativa Privacy, Scheda Analisi Rischio, Fascicolo Operazione — e premi Genera Documenti.
Documenti generati
Per ogni anagrafica puoi visualizzare, stampare o scaricare i documenti generati, oppure richiederne l’invio via email col tasto Invia Email.
07Esito della verifica antiterrorismo
Icona verde: tutto ok
Il soggetto non è presente nelle liste antiterrorismo. Resta traccia della ricerca eseguita (il PDF generato), da mostrare in caso di verifica della Guardia di Finanza.
Consulta BLUE con i diversi gradi di precisione
In questo caso conviene usare BLUE per verificare, con i diversi gradi di precisione (Minima, Bassa, Media, Alta), se l’esito positivo non sia un falso positivo.
08Contratti e stampa operazione
Registra un nuovo contratto
Per ogni operazione è obbligatorio registrare i Dati da conservare (ex Archivio AUI): in ARCO corrispondono alla sezione Contratti. Clicca su + Aggiungi per registrarne uno nuovo.
Compila il dettaglio del contratto
Indica codice causale, importo, data contratto, data di registrazione, tipologia dei mezzi di pagamento, eventuali contanti, divisa e note ad esclusivo vantaggio dell’agenzia.
Stampa il dettaglio dell’operazione
Sempre dal dettaglio operazione, premi il bottone di stampa.
09Tabelle di rischio dell’agenzia
Per ogni soggetto vengono impostate automaticamente le tabelle Valori di Rischio, Classi di Rischio, Collaboratori e Professionisti (quest’ultima utile solo agli studi professionali).
Apri le tabelle
Per personalizzarle premi il bottone Tabelle dal dettaglio Soggetto.
Scegli la tabella da personalizzare
Seleziona il tipo di tabella dal menu a tendina.
Modifica i valori
Puoi cambiare la descrizione di un valore di rischio, eliminarlo o aggiungerne uno nuovo.
Salva le modifiche
Applica le modifiche desiderate e premi Salva.
10Richiesta di assistenza
Richiedi assistenza
Premendo l’icona con il punto interrogativo in alto a destra si apre una maschera per inviare velocemente una richiesta di assistenza, corredata da screenshot e file. L’indirizzo email (di default quello dell’account) può essere modificato e resta in memoria.
