L’Anagrafe Rapporti Finanziari è l’archivio dell’Agenzia delle Entrate dove banche, intermediari finanziari e holding comunicano tutti i rapporti intrattenuti con la clientela. Comunicazioni mensili obbligatorie, scadenze rigide, sanzioni pesanti in caso di omissione.
Guida Completa »I 3 passi per essere operativi
PEC + responsabile
Una tantum
con CORA
Chi è obbligato
- Banche, Poste Italiane
- Intermediari finanziari ex art. 106 TUB
- Holding qualificate ex art. 162-bis TUIR
- Fiduciarie, SIM, SGR, SICAV/SICAF
- IMEL, istituti di pagamento
Cosa va comunicato (holding)
- Partecipazioni iscritte tra le immobilizzazioni finanziarie
- Finanziamenti, prestiti obbligazionari e strumenti finanziari partecipativi
- Cash pooling (solo capogruppo / pool leader)
- Garanzie rilasciate o ricevute
- Altri rapporti specifici come da Circolare 18/E
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Indispensabili
Per essere subito operativi sull’Anagrafe Rapporti e CRS.
- ComuREI Registro Elettronico Indirizzi Incluso
- CORA Anagrafe Rapporti — primo soggetto
- FacciamoNoi SID — accreditamento chiavi in mano
Tutto Compreso
Anagrafe Rapporti, scambio internazionale e indagini bancarie.
- ComuREI Registro Elettronico Indirizzi Incluso
- CORA Anagrafe Rapporti — primo soggetto
- FacciamoNoi SID — accreditamento chiavi in mano
- CRS scambio OCSE
- FATCA scambio USA
- MIBA Modulo Indagini Bancarie
Le soluzioni per l’Anagrafe Rapporti
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Domande frequenti
Sono una holding: devo comunicare?
Solo se sei una holding qualificata ex art. 162-bis TUIR (criterio di prevalenza). Le holding “investment entity” sono comunque tenute alla CRS.
Quali rapporti devo comunicare all’Anagrafe?
Per le holding: partecipazioni in immobilizzazioni finanziarie, finanziamenti infragruppo (attivi e passivi), prestiti obbligazionari, strumenti finanziari partecipativi, cash pooling (a carico della pool leader) e garanzie. Sono escluse le partecipazioni iscritte tra l’attivo circolante.
Cosa succede se sbaglio o ometto?
Sanzioni amministrative fino a €31.500 per ogni omessa o tardiva comunicazione. La tregua fiscale ha permesso di sanare il pregresso, ma per il futuro la regola è zero errori.
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