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Il gestionale per l'antiriciclaggio
degli Intermediari Finanziari.

Archivio Unico Informatico (AUI), adeguata verifica, fascicolatura cliente, super-diagnostico a 205 controlli. Estrazioni native verso CORA, SARA, Monitoraggio Fiscale e tracciati ministeriali. In cloud, sempre aggiornato. L'evoluzione web di vent'anni di esperienza.

Semplice e immediato.

I nostri programmi sono studiati per essere comprensibili al primo utilizzo.

01 — Le schermate principali
Clicca un'anteprima per ingrandire
ABBONAMENTO ANNUALE
GAIA Base — primo soggetto
€ 1.200 / anno
Soggetti aggiuntivi € 600 cad. · per ciascuno, oltre il primo
€ 0
Attiva la demo gratuita →

30 giorni gratis · nessun rinnovo automatico · attivazione immediata

Cosa dice la normativa,
in quattro punti.

02 — D.Lgs. 231/2007 — Antiriciclaggio Intermediari Finanziari
CHI
Soggetti obbligati

Intermediari finanziari e professionisti.

Tutti i soggetti tenuti alla tenuta dell'Archivio Unico Informatico (AUI) e all'adeguata verifica della clientela.
  • Banche, SIM, SGR, SICAV
  • Intermediari finanziari ex art. 106 TUB
  • Società fiduciarie e holding
  • Professionisti tenuti agli obblighi 231
  • Operatori non finanziari obbligati
D.Lgs. 231/2007 · IV e V Direttiva UE · Provv. Banca d'Italia
Approfondisci sulla guida ↗
COSA
Obblighi e scadenze

Tenuta AUI ed estrazioni periodiche.

Registrazione delle operazioni nell'Archivio Unico Informatico ed estrazioni dati verso le autorità di vigilanza.
  • Registrazione operazioni entro 30 giorni
  • Aggregati Banca d'Italia entro il 3° mese successivo
  • Anagrafe Rapporti entro il mese successivo
  • Adeguata verifica e fascicolazione cliente
  • Liste antiterrorismo: ONU, UE, HMT, Talebani
GAIA gestisce tutta la tenuta dell'AUI
Approfondisci sulla guida ↗
PERCHÉ
Sanzioni in caso di omissione o irregolarità

Da 2.500 a 300.000 €
per violazione.

Omessa istituzione o tenuta irregolare dell'AUI, omesse registrazioni e omesse comunicazioni generano sanzioni amministrative pecuniarie, anche personali, in capo ai responsabili.
Artt. 56–58 D.Lgs. 231/2007
Approfondisci sulla guida ↗
COME
Funzioni dell'app

Tutto quello che serve, e niente di più.

Un gestionale unico per AUI, adeguata verifica, fascicolatura e tutte le estrazioni verso le autorità. In cloud, multi-soggetto, sempre aggiornato.
  • Super-Diagnostico: 205 controlli AUI
  • Adeguata verifica automatica con liste globali
  • Fascicolatura automatica del cliente
  • Export nativi: CORA, SARA, Monitoraggio Fiscale
  • Tracciati ministeriali: 380 e GdF
Tutte le funzioni nel dettaglio
Vai al dettaglio ↓
Art. 1 DL 167/1990 · Provvedimento AdE 9 maggio 2024
Funzione in rilascio

Monitoraggio fiscale MFI00, compreso in GAIA.

Gli intermediari che eseguono trasferimenti da o verso l'estero pari o superiori a 5.000 euro per conto di persone fisiche, enti non commerciali e società semplici sono tenuti alla comunicazione annuale all'Agenzia delle Entrate, entro il 31 ottobre. La sanzione per l'omissione va dal 10 al 25% dell'importo non segnalato.

La funzione dedicata è in rilascio e sarà compresa in GAIA, senza moduli aggiuntivi da acquistare. Genera il file MFI00 direttamente dalle registrazioni già presenti in archivio.

Anteprima ragionata Operazioni incluse ed escluse, ciascuna con il motivo dell'esclusione.
Verifica prima dell'invio Gli stessi controlli formali del software dell'Agenzia, eseguiti in locale.
Tipologie A e B Invii consolidati, annullamenti e reinvii correttivi.
Controlli sugli scarti tipici Causale e segno, codice fiscale al posto della partita IVA, paese di residenza.

Monitoraggio fiscale: chi comunica, come e quando →

Sei già cliente GAIA e vuoi essere avvisato quando la funzione è disponibile? Scrivici.

Cosa fa GAIA,
nel concreto.

03 — Funzioni principali

Tutte le funzioni sono incluse nell'abbonamento base. Niente moduli aggiuntivi, niente sorprese a fine anno.

D

Super-Diagnostico AUI

205 controlli automatici di aderenza normativa per intercettare anomalie e dati mancanti prima che diventino contestazione.
V

Adeguata Verifica automatica

Incrocio automatico delle anagrafiche con liste ONU, Unione Europea, Talebani e Ministero del Tesoro UK (HMT).
F

Fascicolatura automatica

Generazione istantanea del fascicolo cliente con tutta la documentazione prevista, pronta per archiviazione o esibizione.
I

Importazione dati

Migrazione fluida dallo storico GAIA desktop, da file Excel o da tracciato Disco 380. Subito operativo.
→

Export verso CORA

Passaggio automatico dei rapporti aperti e chiusi a CORA (Anagrafe Rapporti). Nessuna riscrittura, nessun doppio inserimento.
B

Estrazione SARA

Generazione del tracciato per le segnalazioni aggregate verso Banca d'Italia, conforme alle specifiche tecniche di vigilanza.
M

Estrazione Monitoraggio Fiscale

Generazione del tracciato per la Comunicazione all'Agenzia delle Entrate, pronto per l'invio tramite i canali ministeriali.
3

Tracciati ministeriali

Disco di Cessazione (tracciato 380 ministeriale) e tracciato Guardia di Finanza (ex decreto 03/2020), pronti all'uso.

Cosa non fai più,
quando passi a GAIA.

04 — Quattro fatiche fuori

Quattro cose che oggi ti rubano tempo, dalla settimana prossima non le fai più. Senza imparare niente di nuovo.

01

Non scarichi più software, non aggiorni nulla.

Apri il browser, lavori. Le novità normative arrivano da sole, di notte. Niente installazioni, niente compatibilità, niente IT.
02

Non scopri più gli errori a valle.

Il super-diagnostico segnala anomalie e dati mancanti prima che diventino problema. 205 controlli prima di chiudere il fascicolo o generare un tracciato. Tu correggi una volta, non rincorri ricevute di scarto.
03

Non costruisci più il fascicolo a mano.

Fascicolatura automatica del cliente: tutta la documentazione prevista, pronta per archiviazione o esibizione, generata direttamente dal sistema.
04

Non aspetti giorni per una risposta.

Assistenza in minuti, sia operativa sia normativa. Non un ticket, non un "le richiameremo": una persona, subito.

L'assistenza, via email.
Quattro buoni motivi.

05 — Come ti seguiamo

Nel 90% dei casi rispondiamo per email. È una scelta meditata: il telefono fa perdere tempo a entrambi, lascia la responsabilità sull'orecchio di chi ascolta e svanisce quando serve riprenderlo. La risposta scritta, no.

01 · Veloce

Risposta in minuti, non in giorni.

Tempo medio di risposta 8 minuti. Niente ticket, niente fila. Ti scrive una persona che il programma lo conosce davvero.
02 · Efficiente

Una sola persona ti segue.

Non rimbalzi tra reparti, non rispieghi la stessa cosa due volte. Chi prende in carico il caso lo chiude.
03 · Tracciabile

Ogni risposta resta scritta.

Costruisci nel tempo il tuo archivio operativo. Quando lo stesso caso si ripresenta, sai già cosa fare.
04 · Documentata

Sempre con il riferimento normativo.

Ogni risposta cita la fonte: provvedimento, articolo, prassi consolidata. Niente "secondo me", solo testi verificabili.
→
E quando il telefono serve davvero, c'è. Per i casi che richiedono confronto immediato fissiamo una chiamata, ma con un punto fermo: ogni decisione operativa torna sempre per email, in modo che resti scritta.

Domande frequenti.

06 — FAQ pre-acquisto
01 La demo di 30 giorni è davvero gratuita? +
Sì, è completamente gratuita. La demo dura 30 giorni con tutte le funzioni attive: se ti convince, attivi l'abbonamento; altrimenti l'accesso si chiude da solo, senza che tu debba fare nulla.
02 Posso migrare i dati da GAIA desktop? +
Sì. GAIA Web importa direttamente l'archivio del gestionale storico, mantenendo intatti soggetti, rapporti, registrazioni e fascicoli. La migrazione è assistita: ti accompagniamo nel primo trasferimento e verifichiamo insieme la coerenza dei dati prima di andare in produzione.
03 Come funzionano i soggetti aggiuntivi? +
L'abbonamento GAIA Base include un soggetto obbligato. Ogni soggetto aggiuntivo costa 600 € all'anno e ha la stessa scadenza dell'abbonamento base: al rinnovo paghi tutto insieme, senza scadenze sparse durante l'anno. Se aggiungi un soggetto a metà anno, la sua scadenza viene allineata a quella di GAIA Base.
04 Quando scade l'abbonamento e cosa succede al rinnovo? +
L'abbonamento ha durata di 12 mesi dalla data di acquisto: se acquisti a marzo, scade a marzo dell'anno successivo. Per gli acquisti effettuati tra ottobre e dicembre la scadenza viene spostata al 31/12 dell'anno successivo. Il rinnovo non è automatico: lo decidi tu, ogni anno.
05 Posso importare dati da Excel o da un tracciato Disco 380? +
Sì. Oltre alla migrazione da GAIA desktop, GAIA Web importa da file Excel/CSV e dal tracciato Disco 380 ministeriale. Se hai dubbi sulla struttura del tuo file, scrivici prima di acquistare: lo guardiamo insieme.
06 Mi serve l'iscrizione a SID o REI per usare GAIA? +
Per usare GAIA no. SID e REI servono per trasmettere le estrazioni che GAIA produce: Anagrafe Rapporti (CORA), Monitoraggio Fiscale, SARA. L'iscrizione al REI è gratuita e si fa con il nostro programma COMUREI, anch'esso gratuito. Se preferisci non occupartene tu, con il servizio FacciamoNoi gestiamo noi tutta la burocrazia propedeutica: tu ricevi solo le credenziali per lavorare.

Vuoi capire l'antiriciclaggio
prima di scegliere?

07 — Risorse e approfondimenti
GUIDA SINTETICA

Antiriciclaggio: la guida rapida.

Una panoramica essenziale del D.Lgs. 231/2007 per orientarsi: chi è obbligato, cosa deve fare, quali sono le scadenze e le sanzioni. Pensata per chi vuole capire prima di scegliere lo strumento. Vai alla guida sintetica →
Manuali · Normativa · Tutorial

Materiali operativi.

Manuali aggiornati delle ultime versioni, raccolta di prassi e provvedimenti, video tutorial passo passo per ogni funzione di GAIA. Apri il centro risorse →
Webinar gratuiti

Formazione in diretta.

Sessioni di approfondimento su novità normative e nuove funzioni dell'app. Iscrizione gratuita, registrazione disponibile dopo l'evento. Vedi i prossimi webinar →

Provalo prima. Decidi dopo.

30 giorni gratuiti, tutte le funzioni attive, nessun rinnovo automatico. Quando l'abbonamento parte, parte perché lo decidi tu.
Attiva la demo gratuita → Aggiungi al carrello →